■遺言・相続に関するご相談
相続に関するお悩みがある方等を対象に民法、相続税法等の関連法規に関する知識に基づき、 有効な相続設計、遺言作成、遺産分割等について、実務的な視点で助言・提案を行います。
相続について留意しておく必要があるのは、単に相続税対策だけではありません。相続税が発生しない場合についても争いのない遺産の分割や、相続開始後の家族の生活設計など、広い視点で円滑に財産が承継されるように準備しておく必要があります。
【ご相談内容（例）】
・相続設計（被相続人および推定相続人の生活設計、節税対策等）
・法定相続人、法定相続分
・遺言書の活用、作成時の留意事項
・相続税の仕組み、相続税額の計算方法
・遺産分割協議と協議書の作成
・成年後見制度の概要と活用方法
・生前贈与と相続の費用比較・シミュレーション
■各種ローンに関するご相談
これから住宅を購入される予定で住宅ローンを検討されている方や、既に住宅ローンを返済されている方で、今後の返済についてお悩みがある方、老後資金を確保するためにリバースモーゲージローンを検討されている方等を対象に、助言・提案を行います。
一生のうち最も高い買い物となる住宅購入に際して、多くの方にとっては住宅ローンは 不可欠なものです。その選択と返済計画の如何によって、マネープランが大きく変わってくるため、慎重な検討が必要です。
【ご相談内容（例）】
・リバースモーゲージローン等を活用した老後資金の確保
・ローン返済条件見直し、繰上返済、借換えの有効性
・資金計画、ライフプランをふまえた借入方式の検討
※単独名義か、収入合算により連帯債務（連帯保証）とするか等
■ライフプランに関するご相談、長期キャッシュフロー表作成
長期的な視点で計画的な資産形成を進めたい方や、将来の資金計画に不安がある方を対象として、長期のキャッシュフロー表を作成して、毎年の収支、保有資産の増減を可視化します。収支状況の変化等に伴う定期的なアップデートについてもサポートさせて頂きます。
キャッシュフロー表作成の進め方は下記のとおりです。
①基本情報の確認
・ご家族構成、年齢、現状における収支、保有資産等をヒアリングさせて頂きます。
②ライフイベントの確認
・現時点で想定されているライフイベント （住宅購入、御子息の大学入学 etc） 等を確認させて頂きます。
③今後の収支に関する前提条件の決定
・収入増加率、資産運用率など今後のキャッシュフロー予測に関する前提条件を決定致します。
④ 財産目録の作成
・ヒアリングさせて頂いた内容をもとに財産目録を作成致します。
⑤キャッシュフロー表の作成
・上記①～④で整理した事項をもとに長期キャッシュフロー表を作成致します。
